Продукт FLEXTERA BI «Аналитическая отчётность» предназначен для сквозного анализа потенциальных и текущих клиентов и продуктовых бизнес-процессов банка.

Продукт позволяет оценить риски на стадии принятия решения о предоставлении банковского продукта клиентам и проанализировать эффективность продаж и обслуживания банковских продуктов.

Продукт FLEXTERA BI «Аналитическая отчётность» позволяет снизить издержки и минимизировать операционный риск за счёт автоматизации принятия решения на уровне бизнес-процессов и повышения прозрачности деятельности каждого участника процесса.

Функциональность продукта

Система позволяет принимать взвешенные решения по выдаче кредитов и осуществлять централизованный мониторинг состояния портфеля по продуктам, подразделениям и иным разрезам. А также производить сегментацию портфеля, динамический расчёт резервов, оптимизацию процессов (Collection, Verification), проверку эффективности экспертных правил, оценку доходности и прибыльности банковских продуктов, расчёт вероятности дефолтов и многое другое.

В системе реализована поддержка индикаторов раннего предупреждения негативных ситуаций.

Высокотехнологический комплекс решает задачи выявления попыток мошенничества (fraud-анализ), расчёта и анализа вероятностей возвратов долгов на разных этапах «жизни» банковских продуктов, начиная с оценки заёмщика при выдаче кредита, банковской карты, аккредитива, овердрафта, иных продуктов, и заканчивая анализом поведения клиентов – качеством обслуживания их долгов, картины клиентской активности в разрезе различных аналитик (запрошенные и используемые продукты, сезонность, отраслевая и социальная принадлежность, география и пр.).

Используя оценку наиболее вероятных финансовых действий заемщика, который уже пользуется банковскими продуктами (behavioral-анализ), возможно осуществлять прогнозирование изменения платёжеспособности клиента и корректировать установленные для него лимиты.

Система также позволяет реализовывать дополнительную функциональность по определению сценариев работы с проблемными долгами, основанную на анализе возможных затрат по сравнению с размером долга и прогнозируемым возвратом: банк может продолжать работать с клиентом и его долгами, продать их, отдать обслуживание долгов на аутсорсинг и т.д.

В процессе формирования отчётности система готовит данные и контролирует их качество, рассчитывает финансовые показатели и заполняет аналитические кубы. На основе полученных показателей при помощи любой промышленной BI-платформы (SAP Business Objects, Cognos (IBM), Oracle BI и пр.) можно решать задачи визуализации готовых отчётов, проведения многомерного анализа рассчитанных показателей, создавать разнообразные пользовательские отчёты средствами языка бизнеса без привлечения ИТ-специалистов. Предусмотрена возможность регулировать глубину анализа: делать сводные отчёты, разделять отчёты по приоритетам, вносить экстренные исправления, производить отбор данных по заданным параметрам.

Кроме этого возможно настроить процесс формирования отчётов в том виде, какой необходим конечному пользователю, или в виде, принятом в той или иной кредитной организации.

Пользователь имеет возможность детализировать любой отчёт, пользуясь средствами drill-down и drill-through, предоставляемыми BI-инструментом.

Пакет отчётов, реализованных в решении

  1. Отчёты по процессу выдачи кредитов (кредитные заявки):
  • ключевые показатели обработки заявок;
  • распределение одобренных заявок;
  • распределение входящего потока заявок;
  • Daily Sales Report;
  • обработанные банком заявки;
  • уровни принятия финального решения;
  • продажа банковских продуктов;
  • Full security effectiveness;
  • прохождение заявок по времени;
  • статистика обработки данных в кредитных заявках;
  • сравнение запрошенных и одобренных/выданных условий.
  1. Отчёты по портфелю резервов:
  • структура резервов по розничным кредитам.
  1. Отчёты по кредитному портфелю:
  • кредитный портфель на дату;
  • динамика портфеля;
  • финансирование продаж;
  • распределение портфеля по рисковым показателям;
  • динамика гашения портфеля по поколениям;
  • досрочные погашения;
  • полное досрочное погашение на 1, 2 или 3 месяца.
  1. Отчёты по просроченной задолженности (Data Mart «Analysis of Debts»):
  • Roll Rate;
  • Vintages;
  • динамика просроченной задолженности;
  • просрочка первых платежей (FPD, SPD, TPD);
  • просроченная задолженность в разрезе ответственных.
  1. Отчёты для Collection:
  • количество заёмщиков и сумма общего остатка основного долга по корзинам просрочки с шагом в 30 дней на дату;
  • эффективность взыскания текущей просрочки;
  • переход просроченных договоров;
  • понесенные фактические расходы в разрезе кредита.

Компоненты, лицензируемые в составе продукта FLEXTERA BI «Аналитическая отчетность»

FLEXTERA BI «Аналитическая отчетность» — Витрина по кредитной заявке
FLEXTERA BI «Аналитическая отчетность» — Кредитный портфель
FLEXTERA BI «Аналитическая отчетность» — Досье клиента (персона)
FLEXTERA BI «Аналитическая отчетность» — Аналитическая отчетность по кредитам (юр.лиц)