Отчетность ЦБ РФ

Отчётность — это не просто сбор данных и построение отчётов

Отчётность — это процесс, в котором задействовано множество подразделений, со своими принципами взаимодействия и своими задачами — от загрузки данных до верификации и сдачи готовых отчётов.

Ключевые отличия от других решений:

Данные собираются из нескольких учётных систем и отдельных файлов.
Автоматизация процессов подготовки отчётности.
Люди и данные становятся звеньями одной цепи.
Каждое звено знает свое место в процессе, свои задачи и время их выполнения.

Решение Отчётность ЦБ РФ построено на базе аналитического центра Digital Q в открытой архитектуре с применением технологии витрин данных.

Решение Отчётность ЦБ РФ предназначено для формирования всего набора отчётов в соответствии с нормативными документами Банка России:

Указание Банка России от 08.10.2018 № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
Положение Банка России от 27.02.2017 №579-П «Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения».
Положение Банка России от 11.01.2021 № 753-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».
Инструкция Банка России от 29.11.2019 № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией» (форма 0409135).
Инструкция Банка России от 28.12.2016 №178-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями»(форма 0409634).
Указание Банка России № 3054-У от 4.09.2013 «О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности».
Положение Банка России от 04.07.2018 № 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» (форма 0409123).
Положение Банка России от 28.06.2017 №590-П «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».
Положение Банка России от 23.10.2011 №611-П «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».
Положение Банка России от 03.12.2015 № 511-П «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска» (форма 0409135 в части расчета рыночного риска).
Указание Банка России от 20.04.2021 № 5782-У «О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала» (форма 0409135 в части расчета надбавки).
Положения Банка России от 26.07.17 № 596-П «О порядке расчета системно значимыми кредитными организациями норматива структурной ликвидности (норматива чистого стабильного фондирования) («Базель III»)» (форма 0409121).
Положение Банка России от 30.05.2014 № 421-П (ред. от 11.10.2021) «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III»)» (форма 0409122).
Положение Банка России от 12.01.2021 № 754-П «Об определении банками с универсальной лицензией величины кредитного риска по производным финансовым инструментам» (форма 0409135 в части КРС).
Указание Банка России от 07.08.2017 № 4482-У «О форме и порядке раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом» (отдельные таблицы раскрытия).

В приложении реализовано формирование всех требуемых Центральным банком России отчётов (более 80 форм, кодов и нормативов). Отчётность ЦБ РФ включает в себя:

Модель данных для формирования отчётных форм для ЦБ РФ.
Алгоритмы расчёта финансовых показателей отчётов.
Правила межформенного и внутриформенного контроля качества данных.
Шаблоны отчётных форм.
Настройки экспорта отчётных форм в формат KLIKO и ПТК ПСД.

Расчёт каждой отчётной формы производится в несколько этапов с сохранением промежуточных результатов в таблицах промежуточных финансовых показателей. Таким образом пользователь может контролировать и корректировать порядок расчёта на любом этапе.

Поставка витрины может включать как полный пакет отчётных форм, так и отдельные формы, выбранные заказчиком.

15 преимуществ Отчётность ЦБ РФ для банков

Решение предоставляет банку следующие возможности и преимущества:

Загрузка данных возможна из любых существующих на рынке АБС, файлов MSExcel и файлов текстовых форматов.
Подход к подготовке отчётов как к бизнес-процессу, где есть исполнители, их взаимосвязи, конкретные этапы каждой задачи и сроки их исполнения. Руководитель процесса может контролировать состояние работ, проводящихся в текущий момент, временные сроки и действия ответственных за выполнение. Также существует возможность ведения реестра действий, когда-либо совершавшихся пользователями системы. Эти факторы позволяют анализировать процессы и повышать эффективность деятельности персонала.
Разделение ответственности за подготовку данных упорядочивает бизнес-процесс, что позволяет сократить сроки подготовки отчёта.
«Тонкий» пользовательский интерфейс — установка дополнительного программного обеспечения на рабочие места пользователей не требуется.
Поддержка удалённого рабочего места (в том числе на планшетном ПК), предоставление рабочего места внешним партнёрам банка.
Отчётные формы экспортируются по выбору клиента в MS Excel, MS Word, KLIKO, ПТК ПСД и другие приложения.
Визуализация данных осуществляется как во встроенном средстве SAP Business Objects, так и в MS Excel.
Повышение качества учёта в АБС путем исправления ошибок, обнаруженных при контроле качества данных.
Полное сопровождение всех изменений законодательства, касающихся сопровождаемых отчётных форм.
Понятный, современный интерфейс, удобная навигация, инструменты помощи и подсказки.
Встроенные элементы безопасности: разделение прав доступа, авторизация действий оператора контролирующим сотрудником, логирование всех действий пользователя в системе.
Минимизация издержек на содержание инфраструктуры, снижение себестоимости выполняемых операций, жёсткие KPI процессов.
Снижение инвестиций и оперативность запуска новых отчётных форм.
Снижение стоимости сопровождения информационной инфраструктуры.
Сохранение ранее сделанных инвестиций и гарантия сохранения инвестиций банка в выбранное решение.